Apenas no primeiro semestre de 2024, fraudes de investimento renderam aos canadenses quase US$ 107 milhões – quase metade disso (US$ 51,6 milhões) por meio de fraudes com criptomoedas, de acordo com o Centro Canadense Antifraude (CAFC). Os investimentos em criptografia são o principal tipo de golpe de investimento relatado ao CAFC, disse Nancy Cahill, cliente interina e oficial de divulgação de comunicações. Menos de 5% dos golpes são relatados, portanto os números reais são muito maiores.
Os golpistas costumam encontrar vítimas nas redes sociais
Os golpes de criptomoeda muitas vezes se sobrepõem a outros tipos de golpes – e os criminosos por trás deles lançam uma ampla rede. Artistas fraudulentos costumam encontrar marcas potenciais nas redes sociais. De acordo com a análise da TradingPlatforms baseada em dados da FTC, cerca de um terço das fraudes criptográficas nas redes sociais ocorrem no Instagram e um quarto no Facebook. Alguns truques começam como golpes românticos. Depois que os suspeitos conquistam a confiança e o amor da vítima, eles apresentam uma “oportunidade de investimento” ou pedem criptomoedas ou dinheiro para pagar despesas incorridas, como contas médicas.
10 tipos de fraude criptográfica
Existem muitos tipos de golpes a serem observados e, infelizmente, à medida que os investidores se tornam mais informados, os golpes evoluem e se tornam mais difíceis de detectar. Para se proteger, saiba sempre para onde seu dinheiro está indo, entenda as leis de publicidade de criptografia no Canadá e use apenas provedores de serviços de negociação de criptografia confiáveis e compatíveis. (Para começar, veja a seleção da MoneySense das principais plataformas de criptografia no Canadá, todas aprovadas pelo regulador de valores mobiliários para fazer negócios neste país.) Uma lista completa de fraudes de criptografia é quase impossível, mas para se proteger, aqui são 10 para estar ciente.
1. Torneira e descarte ou puxador de carpete
Num esquema de “pump and dump” ou “rugby pull”, os promotores de criptomoedas inflacionam-no para aumentar a procura e, quando o preço sobe, vendem todas as suas moedas para obter um lucro rápido. Por venderem em grandes quantidades, alguns investidores ficam nervosos e vendem suas moedas. À medida que o pânico se instala e as vendas se intensificam, o valor da moeda cai. Os promotores enriquecem e os pequenos investidores ficam “segurando o saco”, enfrentando enormes perdas.
Um mau exemplo de um suposto esquema de bombeamento e dumping de criptografia é uma moeda chamada Squid Game. Lançado em outubro de 2021, virou sucesso com a série homônima da Netflix — apesar de não ter participado. Menos de duas semanas depois, os desenvolvedores de criptografia do Squid Game venderam repentinamente seus ativos quando o preço da moeda atingiu US$ 2.800, tornando-os US$ 3,3 milhões mais ricos (todos os valores em moeda americana). Hoje, uma única lula custa cerca de um décimo de centavo.
O golpe de bomba e despejo não é o mesmo que criptografia, é claro. Isso é o que é o corretor da bolsa Jordan Belfort – tema de um filme de Hollywood O Lobo de Wall Streetestrelado por Leonardo DiCaprio – que esteve envolvido em meados da década de 1990. Sua empresa foi acusada de inflacionar ilegalmente o preço das penny stocks antes de vendê-las para ganhar dinheiro rápido – custando aos investidores até US$ 200 milhões. No início dos anos 2000, Belfort cumpriu 22 meses de prisão federal por fraude em valores mobiliários. Agora ele está se promovendo como um especialista em investimentos.
2. Um golpe de brinde ou golpe 2 por 1
Em um golpe de presente, alguém pede que você envie criptomoeda para o endereço da carteira, com a promessa de enviar o dobro do valor. “Envie-me 1 token, eu lhe enviarei 2” é um refrão comum.
Este tipo de golpe é especialmente eficaz durante os mercados em alta de criptografia, onde os investidores podem experimentar o FOMO e a perspectiva de criptografia gratuita pode parecer muito tentadora para ser ignorada.
