Nota: A ferramenta MoneySense Encontre um Consultor Qualificado é um serviço de consultoria pago em parceria com a Associação de Planejamento Financeiro do Canadá. Os membros da associação devem ser credenciados CFP, RFP, F.Pl ou QAFP.
Qual é a diferença entre os tipos de consultores listados na ferramenta?
A ferramenta Encontre um Mentor Qualificado permite pesquisar mentores por nome Qualificações, Localização, Serviços, Especial de novo Modelo de pagamento.
Uma observação sobre o local: você provavelmente já tentou pesquisar “consultor financeiro perto de mim” ou algo semelhante. Muitos conselheiros agora oferecem serviços virtualmente, então você realmente não precisa encontrar um conselheiro em sua cidade.
Os consultores listados em nossa ferramenta oferecem diferentes serviços e possuem diferentes conhecimentos e diferentes tipos de interpretações de planejamento financeiro. Além disso, eles cobram ou são pagos por seus serviços de diversas maneiras. Veja como entender esses critérios:
Serviços
Os consultores em nosso diretório podem fornecer alguns ou todos os seguintes serviços:
- Planejamento financeiro: Esses consultores podem avaliar sua situação financeira atual e futura e fornecer um plano financeiro abrangente com recomendações para melhorar sua situação, levando em consideração seus objetivos e valores. Um plano financeiro também pode centrar-se num objetivo ou situação específica, como o planeamento de ajuda financeira pós-secundária, o pagamento de dívidas, o planeamento financeiro como parte de uma separação ou divórcio, gestão de riscos ou reforma, para citar apenas alguns exemplos. Veja abaixo uma lista de diferentes símbolos de planejamento financeiro.
- Planejamento e implementação de investimentos: Esses consultores podem fornecer recomendações de investimento específicas e aplicá-las aos seus investimentos. Para prestar serviços de planejamento e implementação de investimentos, o consultor deve ser licenciado pelo órgão regulador de investimentos em todos os estados e territórios onde presta serviços, e deve administrar fundos por meio de uma concessionária de investimentos.
- Planejando e usando seguro: Esses consultores podem fornecer recomendações específicas de seguros e usá-las para vender produtos de seguros. Para fornecer serviços de aplicação de seguros, um consultor deve ser licenciado pelo órgão regulador de seguros em todos os estados e territórios onde presta serviços.
- Implementação de hipoteca/crédito: Esses consultores podem fornecer recomendações específicas de hipotecas e empréstimos e usá-las para planejamento de empréstimos pessoais, empréstimos de longo prazo, empréstimos de consolidação e outros tipos de empréstimos. Para fornecer hipotecas, esses conselheiros devem ser licenciados como corretores imobiliários ou agentes hipotecários em todos os estados e territórios onde prestam serviços.
Especial
Os consultores do nosso diretório podem especializar-se em tipos específicos de aconselhamento ou serviços, tais como planeamento financeiro transfronteiriço ou internacional, investimento socialmente responsável, planeamento de sucessão empresarial ou planeamento de rendimentos de reforma.
Qualificações
Os consultores em nosso diretório são todos membros da Associação de Planejamento Financeiro do Canadá. De acordo com os requisitos de adesão à FPAC, todos têm uma das seguintes designações de planeamento financeiro:
