Funções e responsabilidades consideração
Uma procuração, diretriz pessoal, mandato ou documento semelhante de planejamento patrimonial exige que alguém tome decisões financeiras e de saúde em seu nome. O papel geralmente entra em ação quando você não consegue tomar decisões por conta própria devido a um problema de saúde ou perda de energia.
A pessoa que atua como seu POA geralmente pode tomar qualquer decisão fora do testamento, como preparar um novo testamento.
No Canadá, um executor é a pessoa responsável por administrar seus desejos finais em seu testamento e distribuir seus bens aos seus beneficiários. Seu patrimônio assume o controle quando você morre, momento em que a procuração não se aplica mais.
O que é um executor?
O executor é a pessoa indicada no seu testamento que será responsável, após a sua morte, por garantir que os seus bens sejam distribuídos de acordo com a sua vontade e que o seu património seja devidamente pago. Isso inclui muitas tarefas, desde preencher sua declaração fiscal final e cancelar seus cartões de crédito até doar suas joias ou itens colecionáveis, vender sua casa e investimentos.
Leia mais no Glossário MoneySense: O que é um executor?
Qual é a pessoa confiável com quem você está se comunicando?
Os consultores de investimentos têm solicitado a seus clientes que forneçam uma pessoa de contato confiável (TCP) nos últimos anos. A partir deste ano, os Planejadores Financeiros Certificados (CFPs) também serão obrigados a solicitar aos seus clientes que forneçam um TCP. Uma amiga seria uma boa escolha para esse papel, Michèle.
Um contato fiduciário é diferente de uma pessoa nomeada por procuração. Eles são uma pessoa autorizada com quem um consultor ou planejador pode entrar em contato e compartilhar informações pessoais em circunstâncias limitadas, como suspeitas de que alguém está sendo explorado financeiramente por meio de fraude, coerção ou transações não autorizadas. O TCP também pode ser afetado por preocupações sobre a capacidade mental no que se refere à tomada de decisões financeiras.
Como escolher uma pessoa confiável
Se você não tem um membro da família ou não tem um membro da família que seja uma boa escolha, você pode decidir nomear um amigo. Outro desafio à medida que você envelhece é que seus amigos tendem a ser como você. Ter 70 anos e ter um advogado ou executor de 70 anos tem desvantagens óbvias. Então, você faria bem em pensar duas vezes sobre isso, Michèle.
Você pode nomear uma empresa fiduciária, que é uma entidade legal que pode gerenciar ativos em nome de um indivíduo. Uma empresa fiduciária deve atuar como fiduciária (administrando seu dinheiro e/ou ativos), colocando os interesses de cada pessoa em primeiro lugar.
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Por que nomear uma empresa fiduciária?
Uma empresa fiduciária não envelhece nem morre como uma pessoa, embora possa ser fechada ou fundida com outra empresa fiduciária. No entanto, nomear uma empresa confiável pode garantir um nível de continuidade que nomear um amigo da mesma idade pode não proporcionar, Michèle.
