É por isso que a prática de Chapman se concentra tanto no comportamento dos aposentados quanto nos aspectos técnicos do planejamento da aposentadoria. Ele trabalha para garantir que seus clientes não percam a vida de aposentadoria que prometeram a si mesmos, tornando o dinheiro da aposentadoria tão divertido quanto eles acreditavam que seria.
Seus clientes não estão apenas gastando mais – eles estão vivendo mais, dando mais e fazendo mais com o tempo que lhes resta.
| Serviços | • Planejamento financeiro • Planejamento e Implementação de Investimentos • Planejamento e Implementação de Seguros |
| Especial | • Gestão financeira • Planejamento de Renda de Aposentadoria • Pensões |
| Modelo de pagamento | • Honorários pagos pelos clientes com base nos ativos detidos pelo consultor • Taxas pagas pelos clientes por consultoria (não baseadas em ativos) |
| Línguas escritas e faladas | • Inglês |
Quais são os três serviços que se destacam para você?
“Consolidar poupanças para a reforma com vantagens fiscais, encontrar fontes de rendimento com as quais as pessoas possam viver e formar os reformados para gastarem com confiança.”
Por que você se tornou editor?
“Trabalhei em um restaurante durante todo o tempo na universidade e adorei. Quando me formei em finanças e economia, o planejamento financeiro parecia 'servir' em um campo desafiador e impactante para os canadenses, sem ser solicitado a colher cogumelos.”
Qual é a sua abordagem ao planejamento financeiro?
“A maioria das pessoas quer usar o dinheiro que pouparam antes de morrer, comendo-o ou dando-o a pessoas e causas que as preocupam. Infelizmente, os desafios que enfrentamos com o nosso dinheiro vão além do medo de acabar. Eu me especializo em resolver as questões candentes que todo aposentado tem e não percebe que deveria estar perguntando.”
Qual é a sua conquista de maior orgulho como planejador financeiro?
“Certificados para obtenção de cuidados de saúde e apoio aos enlutados. Trabalhar com aposentados requer conhecimentos além do currículo exigido para obter um CFP (Certified Financial Planner). Fazer mais na aposentadoria significa saber que você terá o apoio necessário quando a vida atrapalhar.”
Que história de sucesso de cliente você pode compartilhar?
“Um casal deu a cada criança US$ 100 mil. Sem que eu soubesse, um de seus filhos decidiu parar de ter filhos — não porque não quisesse mais, mas porque achava que não poderia pagar outro. Devido à nova situação financeira dos seus filhos, eles aceitam um presente que é mais importante que o dinheiro: uma menina.”
O que você faria se não houvesse dinheiro?
“Acredito firmemente que gastar dinheiro com os seus valores é melhor do que investir com os seus valores. Os investimentos ESG (ambientais, sociais e de governação) encorajaram as pessoas a fazer o último quando o primeiro proporciona satisfação intrínseca e níveis mais elevados de impacto para as causas que nos interessam. Se o dinheiro fosse ilimitado, eu plantaria mais árvores do que já planto.”
