Investir em outros ativos tornou-se uma forma muito popular de diversificar além das ações e títulos tradicionais. O vinho e o whisky, em particular, estão a ganhar impulso devido ao seu forte potencial de lucros, à resiliência durante a recessão e à procura crescente.
Se as previsões da Goldman Sachs e da Vanguard forem verdadeiras quanto aos retornos mais baixos do mercado de ações nos próximos 10 anos, então faz sentido procurar outros investimentos que possam aumentar os retornos. Um retorno potencial médio anual de 3% a 5% no S&P 500 não é atraente, especialmente dada a volatilidade inerente às ações públicas.
Aos 47 anos, estou em fase experimental de investimento em vinho e whisky, principalmente porque moro a 1,15 horas de Napa Valley. Para os eventos de “noite do papai” da escola, fizemos diversas festas de uísque e tequila, que foram muito divertidas.
Nesta fase da vida estou muito focado nisso Eu gosto muito do meu dinheiro ações e títulos emitidos não fornecem assistência. Tendo comprado minha “casa para sempre”, juntamente com coleções de moedas e livros chineses raros, estou agora animado para mergulhar no vinho e no uísque como a próxima adição ao meu portfólio.
Por que cultivar vinho e uísque?
Recentemente, recebi um boletim informativo do Hustle Fund, um fundo de ações emergente Vinovest como um de seus investimentos ao longo dos anos. Isso despertou imediatamente o meu interesse, pois tinha descontinuado o Vinovest em 2020, no início da pandemia.
Foi ótimo saber que a Vinovest ainda estava crescendo, então entrei em contato com o CEO, Anthony Zhang, para conversar e obter uma atualização quatro anos depois. Acontece que a Vinovest passou de oferecer vinhos premium para agora incluir uísque. Outro dia eu estava bebendo Yamazaki 12 com amigos.
Neste post, exploraremos os motivos pelos quais investir em vinho e whisky pode fazer sentido para você, como funciona o Vinovest e os riscos e recompensas potenciais envolvidos.
Não deixe de ouvir minha entrevista com Anthony no player de podcast incorporado abaixo. Ou você pode ir para Apple ou Spotify.
1. Forte desempenho histórico do vinho, seguido de correção
O vinho fino, com um longo histórico de valorização, às vezes supera os ativos tradicionais, como ações e títulos. Nos últimos 15 anos, o vinho fino teve um retorno médio de 10,6% ao ano, de acordo com o Índice Liv-ex Fine Wine 100.
O uísque, embora relativamente novo como veículo de investimento, apresentou um crescimento explosivo de valor nos últimos anos, com garrafas raras desvalorizando centenas de por cento em apenas alguns anos.
Esses retornos são impulsionados pela oferta e demanda de energia. Vinho fino e uísque também são produzidos em quantidades limitadas à medida que envelhecem, os seus défices aumentam. Ao mesmo tempo, a procura global destes produtos está a crescer, especialmente nos mercados emergentes, onde a nova riqueza está a alimentar um aumento no consumo de luxo.
No entanto, a partir de 2022, os preços justos do vinho foram ajustados em cerca de 22%, o que considero ser uma oportunidade de investimento. Perdi o boom do bom vinho em 2020 e 2021, por isso estou animado para revisitar a seção de commodities agora que os preços caíram.
2. Baixa conexão com mercados tradicionais
Uma das principais vantagens de investir noutras mercadorias, como o vinho e o whisky, é a sua baixa correlação com os mercados financeiros tradicionais. Quando os mercados de ações flutuam/descem, o vinho e o whisky permanecem frequentemente estáveis, proporcionando uma proteção contra o lado negativo dos investimentos mais tradicionais.
Esta baixa correlação torna estes activos uma adição atractiva a uma carteira bem equilibrada, especialmente para aqueles que procuram reduzir a sua exposição global ao risco.
3. Bens tangíveis com valor intrínseco
Ao contrário das ações, obrigações ou criptomoedas, o vinho e o whisky são ativos tangíveis com valor intrínseco. Mesmo que o valor de mercado flutue, o ativo subjacente ainda existe e é valioso. Isto é particularmente atraente para investidores que desejam possuir ativos físicos, em oposição a ativos digitais ou em papel.
Na pior das hipóteses, você ainda pode aproveitar seu investimento – bebendo você mesmo o vinho ou o uísque ou vendendo-o no mercado secundário para obter um retorno rápido. Se você quer ficar rico e permanecer rico, você deve praticar a transformação de dinheiro falso em ativos reais.
Como funciona o Vinovest
Vinovest é uma plataforma que simplifica o processo de cultivo de vinho e whisky. Tradicionalmente, investir nestes bens exigia conhecimentos especializados significativos, acesso a fabricantes e instalações de armazenamento para manter os produtos em boas condições. A Vinovest elimina essas barreiras gerenciando todos os aspectos do processo em seu nome.
1. Criando uma conta
Para começar, você só precisa crie uma conta na Vinovest. Durante o processo de registro, você responderá a algumas perguntas sobre seus objetivos de investimento e tolerância ao risco, o que ajuda a Vinovest a recomendar um portfólio adequado às suas necessidades.
2. Personalização do portfólio
Assim que sua conta for configurada, a Vinovest cria um portfólio diversificado de vinhos e uísques finos para você. Você pode escolher o método hands-off e deixar o algoritmo do Vinovest fazer todo o trabalho. Ou você pode se envolver mais na escolha dos tipos de vinho e whisky em que deseja investir.
A equipe de especialistas da Vinovest obtém vinhos e uísques diretamente de produtores e vendedores confiáveis, garantindo autenticidade e qualidade.
3. Armazenamento e segurança
Um dos aspectos mais importantes do investimento em vinho e whisky é o armazenamento adequado. A Vinovest gerencia isso armazenando seus produtos em instalações climatizadas e gerenciadas profissionalmente que garantem o envelhecimento adequado dos produtos. Essas instalações são totalmente seguradas, proporcionando a você a tranquilidade de saber que seu investimento está protegido.
4. Vendendo seu investimento
A Vinovest também facilita a venda do seu vinho e whisky quando você estiver pronto para sacar. A plataforma conecta você com compradores em mercados secundários, permitindo que você aproveite a demanda do mercado e obtenha o melhor preço para seus produtos. Alternativamente, você pode optar por receber seu vinho ou uísque se desejar guardá-lo ou consumi-lo.
Riscos e considerações para investir em vinho e uísque
Embora o cultivo de vinho e whisky tenha muitos benefícios potenciais, é importante estar ciente dos riscos envolvidos.
1. Liquidez
Vinho fino e uísque não são líquidos como ações ou títulos. Pode levar algum tempo para vender o seu investimento, especialmente se a demanda do mercado for baixa. Embora a Vinovest ofereça acesso a mercados secundários, o processo pode demorar mais do que vender um ativo financeiro tradicional.
2. Volatilidade do mercado
Tal como acontece com qualquer investimento, o valor do vinho e do whisky pode variar dependendo das condições do mercado. Fatores como a qualidade da colheita, a reputação da marca e tendências económicas mais amplas podem afetar os preços. Embora estes activos tendam a manter valor a longo prazo, a volatilidade a curto prazo ainda é um risco.
3. Custos de detenção, garantia e negociação de ativos tangíveis
A Vinovest cobra taxas para manter, segurar e gerenciar seu portfólio. Há uma taxa de transação de 2,5% (inclui os últimos 3 meses). Esta taxa é cobrada quando você compra vinho no Vinovest Marketplace.
Há uma taxa de vendas de 1% adicional. Esta taxa será cobrada quando o vinho for vendido a outro usuário na bolsa. Isso será automaticamente deduzido do seu saldo de caixa.
Por fim, há uma taxa anual de armazenamento de 1,5%, cobrada mensalmente. Embora essas taxas paguem por serviços essenciais, elas prejudicam seus lucros gerais. Mas, ao contrário de manter stocks, é necessário trabalho físico e espaço para armazenar bens reais como vinho e whisky.
Como se diz “paraíso” em francês? pic.twitter.com/H1o1bPIIGt
-Anthony Zhang 🍷 (@anthony_j_zhang) 24 de outubro de 2024
Aproveite o seu investimento
A capacidade de aproveitar o seu investimento tornou-se meu foco principal após completar 40 anos. Mais cedo ou mais tarde, em sua jornada para a independência financeira, você poderá começar a sentir que o dinheiro perde seu propósito se você não usá-lo de fato.
No entanto, após anos de investimento sistemático, pode ser difícil mudar para o modo de gastar. É por isso que investimentos como o vinho e o whisky são tão atraentes – proporcionam o duplo benefício do prazer e do potencial de ganhar dinheiro.
Mesmo que você não seja um grande fã de vinho ou uísque, acho que vai gostar da camaradagem que ocorre naturalmente quando as pessoas se reúnem em torno de boa comida e bebida. Passar tempo com os amigos e se divertir torna a vida melhor.
Pessoalmente, estou animado para participar de alguns dos eventos de degustação de vinhos que a Vinovest realizará em Napa/Sonoma no futuro. Talvez possamos fazer uma reunião com os leitores do boletim Financial Samurai.
Para investidores que procuram adicionar uma classe de ativos única ao seu portfólio, a Vinovest torna o processo de investimento em vinhos finos e whisky acessível e simples. Cadastre-se aqui para avaliar suas contribuições.
Leitores, alguém é amante de vinho ou produtor de uísque? Se sim, gostaria de saber como você se pronuncia e como você lida com o consumo de vinho ou uísque ou com grandes benefícios? Quer aproveitar mais seu investimento à medida que cresce?
Minha entrevista com Anthony Zhang, fundador da Vinovest
Originalmente, eu só queria conversar com Anthony no podcast Financial Samurai. Porém, depois de ouvir o episódio, fiquei tão interessado em investir em vinho e whisky que montei este post. Aproveitar!
Mostrar perguntas e notas:
Como um investidor decide se deseja desfrutar de um investimento em vinho ou uísque ou se continua a mantê-lo?
Qual a estratégia para investir em vinho e whisky?
Como você gera fluxo de caixa para investidores em vinho e uísque?
Qual a distribuição recomendada de vinhos e bebidas espirituosas?
Quais são as principais mudanças que afetam a apreciação do vinho? (Considere fatores como escassez, valor do produto e idade.)
Qual é a diferença entre investir em whisky e vinho?
Como você constrói o Vinovest e o tira do papel?
Qual é o perfil típico de um viticultor?
Como é que a crescente procura da China e da Índia afecta os preços do vinho?
Como o whisky japonês alcançou um valor de marca tão forte?
Você pode compartilhar detalhes sobre lesões na medula espinhal e o que devemos saber sobre elas?
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