Até 2024, nosso objetivo era capacitá-lo a assumir o controle de seu futuro financeiro com confiança, capacitando-o a fazer escolhas ousadas que se alinhem com a vida que você realmente deseja viver. Para conseguir isso, nos concentramos em fornecer software de planejamento financeiro que se adapte facilmente às suas necessidades exclusivas, oferecendo ferramentas poderosas e fáceis de usar para planejamento contínuo e progresso lucrativo.
Enfatizamos não apenas a criação de planos, mas também o incentivo a hábitos de planejamento – porque embora os planos possam mudar, o processo de planejamento é importante. Ao longo do ano, priorizamos os recursos mais solicitados e introduzimos recursos essenciais para melhorar sua compreensão do bem-estar financeiro.
Ao refletirmos sobre os últimos 12 meses, aqui estão os marcos do Editor que definiram 2024. E a melhor parte? Há muito o que esperar em 2025!
Pontuação e avaliação da vida financeira em mais de 15 métricas diferentes
No verão passado, lançámos o que esperamos que seja o novo padrão da indústria para avaliação da saúde financeira. E estamos sempre entusiasmados com a pontuação e as métricas do bem-estar financeiro. Dependendo do seu perfil, analisamos mais de 15 dimensões da sua vida financeira e fornecemos um resumo claro e prático de como você está se saindo.
- Você pode ver seus pontos fortes e como usá-los.
- Além disso, encontre áreas onde você pode melhorar e encontre etapas para fazer melhor
É como crédito, mas para todos os aspectos da sua vida financeira geral.
Aqui estão todas as métricas rastreadas (embora nem todas as métricas estejam disponíveis atualmente para todos os perfis):
Aposentadoria
Receitas e despesas
Imposto
Poupança e empréstimos
Casa e habitação
Vida e legado
Alternar para hoje e para o futuro
Este foi um dos nossos recursos mais solicitados.
Agora você pode alternar facilmente entre ver suas previsões em dólares futuros ou em dólares de hoje.
Use o botão “Previsão” (o primeiro ícone à direita do menu suspenso Cenário) na navegação superior e alterne entre os dois valores.
Personalize seu pedido de retirada
Outro recurso que está no topo da sua lista mais solicitada há algum tempo é a possibilidade de personalizar a ordem das contas para saque. Agora você pode jogar com uma ordem de saque personalizada para tentar aumentar seus fundos. (Além disso, volte para o sistema nativo a qualquer momento.) Veja uma demonstração aqui.
Relatório de retirada de pensão
Com o Relatório de Saques de Aposentadoria, você pode detalhar o momento, os valores e as fontes da conta de seus saques.
Melhor rastreamento do patrimônio líquido
E os usuários agora podem visualizar as alterações mensais no preço atual. Veja o delta em sua visão geral. Este é o primeiro passo para rastrear e monitorar seu patrimônio ao longo do tempo.
Resumo do status do meu plano
Adicionamos uma página Resumo do Meu Plano que permite que você veja um resumo do seu status. Revise facilmente se cada tópico está completo e os assinantes do PlannerPlus poderão revisar todos os eventos importantes relacionados a essa situação.
Aulas Diárias
A Coach Nancy agora está disponível para ajudá-lo todos os dias (de segunda a sexta) para ajudá-lo a aproveitar ao máximo seu planejamento.
Opções de suporte avançado
Fazemos todos os esforços para fornecer respostas às suas perguntas o mais rápido possível e estamos melhorando o uso da IA para obter respostas rápidas e personalizadas, mas estaremos sempre presentes, pessoalmente, para garantir que você obtenha as respostas que precisa.
As opções de suporte incluem:
- Central de ajuda: Como não estamos online 24 horas por dia, 7 dias por semana, tente a Central de Ajuda se tiver dúvidas. Você provavelmente obterá a resposta que precisa. Use a função de pesquisa para encontrar o que procura.
- Mensagem no aplicativo: Procure o ícone de círculo no canto inferior direito da tela do Editor. Envie-nos suas perguntas. Estamos aqui para ajudar.
- Treinamento: Oferecemos treinamento individual para ajudá-lo a garantir que seus dados sejam respondidos corretamente e orientá-lo no processo de resposta às suas perguntas usando o Editor. Sessões de programação de cinquenta minutos custam US$ 250.
- Conselho apenas sobre dinheiro: Quer mais suporte? Junte-se a um especialista CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ da Boldin Advisors para identificar e atingir seus objetivos.
Tarefas
Adicionamos um recurso de rendimento de dividendos qualificado às contas após impostos. Isto melhora a precisão fiscal das previsões do programa.
Aqui está um artigo e um vídeo demonstrando o recurso de tarefas.
Comunicação e esforços contínuos para melhorar a vinculação de contas
Boldin conecta suas contas a todos os principais agregadores de dados financeiros (Plaid, Finicity e MX) para lhe dar a melhor chance de conectar todas as suas contas e mantê-las sincronizadas.
Recentemente reduzimos o número de conexões que precisavam ser consertadas de 3.600 para menos de 500. Além disso, melhoramos muito as análises de contas.
A reconciliação de contas é uma área desafiadora em todo o setor de serviços financeiros. Existem diferenças significativas na forma como as instituições financeiras partilham dados, incluindo mudanças frequentes nos protocolos de acesso, medidas de segurança e ligações API. Além disso, a sincronização de dados pode ser interrompida por fatores como vários requisitos de autenticação, interrupções do servidor ou atrasos nas atualizações do agregador.
Embora a vinculação de contas sempre seja um desafio, estamos entusiasmados em continuar trabalhando para melhorar esse recurso para nossos clientes.
As maneiras mais precisas de combinar as deduções do seu salário e as contribuições do empregador para a poupança
Os fundos de aposentadoria são a base de um futuro seguro. Além disso, os empregadores oferecem muitos benefícios diferentes aos funcionários gratos. Este ano, Boldin permitiu doações em cheques e deduções em folha de pagamento.
Leia mais…
Inscreva-se para um plano de conversão Roth
Agora você pode aplicar automaticamente as sugestões do Roth Conversion Explorer à sua prática.
Esta atualização altamente antecipada facilita a adição de alterações sugeridas e a visualização do impacto em suas chances de sucesso na aposentadoria com outras análises valiosas.
Análise e melhorias IRMAA
Adicionamos classificações IRMAA a muitos gráficos e lançamos a página de detalhes do IRMAA.
Habilitando tipos de conta adicionais, incluindo IRAs herdados
Adicionamos contas 403b, 457b, Roth 401k, Roth 403b e Roth 457b. Esta atualização permite previsões fiscais e limites de contribuição mais precisos. Por exemplo, o Planejador agora permite um limite de contribuição anual combinado para contas 401k ou 403b e 457b.
Verifique se você selecionou o tipo de conta correto para seus ativos.
IRAs herdados
Para IRAs herdados antes e depois da Lei SECURE e diferentes tipos de beneficiários. Este recurso permite aos usuários contabilizar facilmente IRAs herdados, incluindo distribuições necessárias e qualquer obrigação de imposto de renda relacionada. As melhorias oferecem facilidade de uso, descoberta de oportunidades e planejamento financeiro mais preciso.
Examinamos as regras de distribuição que você deve seguir e modelamos uma estratégia de retirada automática. Saiba mais sobre o recurso IRA herdado aqui.
Opções de gênero
Adicionamos mais duas opções ao gênero: Preferir sem resposta e sem babador ou sem gênero.
Correções e bugs
Estamos sempre atentos a erros de digitação, correções e bugs e trabalhamos duro para corrigi-los em tempo hábil.
Pensão de saldo de caixa
Se o seu empregador lhe oferecer uma pensão com saldo em dinheiro, agora você pode modelar isso no Editor.
Relatório de distribuição necessário
Isso permitirá que os usuários entendam com mais precisão as distribuições exigidas de contas de aposentadoria e IRAs herdados.
Use o relatório para entender as regras do IRS e evitar penalidades. As informações também permitirão melhores decisões sobre outras estratégias de distribuição.
Atualizações anuais estaduais, federais e outras atualizações automáticas de dados
Mantemos nosso modelo atualizado.
- Em janeiro Em 1º de janeiro de 2025, também revisamos as taxas de impostos federais, as taxas do Medicare e os limites de renda da Previdência Social.
- As atualizações dos países serão feitas em lotes nos primeiros meses do ano.
- No ano passado também revisámos o nosso incumprimento nos custos dos cuidados de longa duração, uma vez que estes tinham aumentado significativamente.
Suas suposições mudaram com a atualização mais recente?
Prêmios e homenagens da indústria
Em 2024, recebemos muitos prêmios prestigiosos do setor e fomos abordados no Wall Street Journal, no New York Times, no MarketWatch e muito mais. Estamos orgulhosos do que estamos construindo e agradecemos seu apoio e sugestões sobre como podemos continuar a melhorar.
Recursos que você gosta
Além de tudo que adicionamos este ano, gostaríamos de reservar um momento e comemorar os recursos que você mais gosta no Boldin Planner:
Abrangente e flexível: Ainda temos funcionalidades a acrescentar, mas acreditamos que – até ao momento – são as ferramentas de planeamento mais completas e abrangentes disponíveis para consultores ou consumidores diretos.
Aprendendo e descobrindo: Muitos de vocês têm boas habilidades de programação e criaram planilhas detalhadas. Mas ouvimos dizer que o Editor está ensinando novos truques até mesmo aos cães mais velhos e mais espertos.
Condições: O que torna Boldin tão poderoso? Ele gosta de executar condições. Os cenários são uma ótima maneira de explorar qualquer futuro potencial e criar confiança de que o estilo de vida desejado pode ser sustentado na maioria das circunstâncias.
- Comparações de status: O que é melhor do que criar uma situação? Comparar essa situação com seu plano básico para tomar decisões informadas.
- Comparações de previsões: Além de comparar cenários, você pode comparar suas previsões otimistas, pessimistas e medianas para obter insights sobre sua saúde financeira futura em vários cenários.
Conversões e impostos de Roth: Tax Insights e Roth Conversion Explorer são dois de nossos recursos mais populares para pessoas próximas da aposentadoria.
O que vem em 2025?!
Temos orgulho do nosso compromisso em evoluir constantemente o Editor e todos os nossos conteúdos e serviços para que você possa viver a vida que deseja. Além do desenvolvimento contínuo de conversões Roth e outras ferramentas de modelagem, nosso objetivo é tornar o Planner mais fácil de usar e ajudá-lo a manter seus planos atualizados e compatíveis.
Fique ligado em um lançamento emocionante em 2025 sobre o que o futuro reserva, não importa o que aconteça.
