Para dar outro exemplo, em setembro de 2024, o salário semanal médio no Canadá era de US$ 1.304,43, de acordo com a Statistics Canada. Isso equivale a um salário médio anual de $ 67.830,36.
Isso significa que o trabalhador canadense médio se enquadra na faixa de impostos federais. Eles pagarão um imposto de 15% sobre seus primeiros US$ 55.867 e um imposto de 20,5% sobre seus ganhos acima de US$ 55.867. Isso os deixa com US$ 10.841,54 em impostos estaduais devidos (US$ 8.389,05 + US$ 2.452,49).
Como usar a tabela de suporte de impostos federais
Para usar a tabela acima, identifique as categorias em que se enquadra sua renda anual bruta. Em seguida, subtraia o valor mínimo dessa faixa de sua renda anual. Multiplique o valor resultante pela taxa de imposto correspondente. Por fim, adicione o valor máximo do imposto da faixa anterior para estimar seus impostos federais de 2024.
Aqui está um exemplo de como calcular seu passivo fiscal federal, com base em uma renda tributável anual de US$ 60.000 em 2024.
- Identifique a categoria apropriada: O valor da renda se enquadra na segunda categoria, que inclui ganhos de US$ 55.867 a US$ 111.733.
- Calcule o valor dentro da categoria: Subtraia o limite inferior dessa faixa de sua renda anual: $ 60.000 – $ 55.867 = $ 4.133.
- Determine a taxa de imposto: Na segunda categoria, a alíquota do imposto é de 20,5%.
- Calcule o valor do imposto para esta categoria: Multiplique o valor dentro da categoria pelo valor do imposto: $ 4.133 x 0,205 = $ 847,26.
- Estime seu total de impostos federais: Para estimar sua responsabilidade tributária federal total para 2024, adicione o valor do imposto desta seção ao valor total do imposto da seção anterior, que é $ 8.389,05 (da primeira seção) mais $ 847,26, resultando em $ 9.236,31 em impostos devidos.
Nota: Estes cálculos do rendimento tributável ainda levam em consideração deduções que podem reduzir o rendimento tributável, como o crédito fiscal pessoal básico ($15.705 em 2024), contribuições RRSP e outras deduções. As faixas de impostos do Canadá servem como uma ferramenta para estimar sua responsabilidade fiscal federal, mas o valor exato só será determinado quando você apresentar sua declaração anual de imposto de renda.
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Faixas fiscais provinciais e locais no Canadá
Você ainda não terminou. Depois de calcular seus impostos federais, a próxima etapa é determinar a faixa de impostos estadual ou local. (Lembre-se de que esses cálculos não incluem possíveis deduções fiscais, mas podem ajudar a orientá-lo para quaisquer oportunidades de economia fiscal, como contribuições RRSP.)
Os canadenses pagam dois níveis de impostos porque diferentes níveis de governo são responsáveis por diferentes serviços. Por exemplo, os governos provinciais gerem os cuidados de saúde, enquanto a segurança nacional, incluindo as Forças Armadas Canadianas e a Polícia Montada Real Canadiana (RCMP), está sob a responsabilidade do governo federal. Nossos impostos ajudam a financiar esses serviços, dependendo de onde você mora. (Existem também impostos municipais, mas estes não são retirados da receita, mas são calculados com base na estrutura do município.)
